Gestion des commissions des Conseillers distributeurs

Consulter et modifier les commissions des Conseillers distributeurs sur les souscriptions

En tant que Administrateur, vous avez la possibilité de gérer les commissions des Conseillers distributeurs (CGP). Les Commissions sont calculés et peuvent être disponibles via API rest (json) ou export csv pour envoi au service comptable.

Sommaire

• Page de Profil Conseiller
  • Page de Profil du Conseiller
  • Via l'onglet Commissions
  • Via l'onglet Produits
  • Via l'onglet Souscriptions
• Page de Détails de souscription
• Page d'attribution de Produits

Il existe plusieurs façons pour paramétrer les commissions des Conseillers distributeur :

• Sur la page de profil du Conseiller
• Sur la Page de détails d'une souscription
• Lors de l'attribution d'un produit à un Conseiller

Pour rappel concernant les Commissions :

• Commission Fixe (en Euros) : Montants forfaitaires par défaut à payer au distributeur pour chaque souscription
• Commission Variable (en %) : Les frais variables par défaut à payer au distributeur pour chaque souscription

Exemple : Un CGP a une commission de 50€ et 1% sur les Souscriptions validées. Lorsque l'Investisseur validera une transaction de 50.000€ dans une opération, son CGP touchera alors une commission de 550€ (soit 50€ + 500€).

Les Commissions appliquées aux encours sont calculés sur la base du "volume" de souscriptions en cours de l'Investisseur sur une base non revalorisée. L'Administrateur peut aussi paramétrer ces frais pour ses Conseillers. Pour en savoir plus, nous vous invitons à lire la partie concernant les Commissions sur les Produits.

Page de Profil Conseiller

Pour paramétrer les commissions d'un Conseiller distributeur via sa page de Profil, suivez les étapes suivantes :

1. Connectez vous à votre compte via l’espace Administrateur
2. Dans le menu à gauche, cliquez sur l'onglet Conseillers
3. Cliquez sur le bouton Actions du Conseiller souhaité > Profil conseiller

Vous serez alors redirigé vers la page de Profil Conseiller.

Page de Profil du Conseiller

Sur cette partie de l'application, vous avez accès à plusieurs informations spécifiques au rôle de Conseiller pour cet utilisateur :

• Le nombre d'Investisseurs liés au Conseiller
• Le nombre de Souscriptions réalisées ou bien liées au Conseiller
• Le montant total de toutes les Souscriptions du Conseiller
• Le nombre de Produits rattachés
• Le nombre de Conseillers liés au compte (uniquement dans le cadre d'un Conseiller Manager)
• Le montant total de toutes les Souscriptions des Conseillers liés au compte (uniquement dans le cadre d'un Conseiller Manager)
• La somme totale de toutes les Commissions du Conseiller

Vous avez la possibilité de consulter plus d'informations en cliquant sur les différents onglets du tableau :

• Commissions : Donne des informations sur les commissions du compte Conseiller
• Utilisateurs : Permet de consulter la liste des Investisseurs rattachés au Conseiller
• Produits : Permet de consulter la liste des Produits rattachés au Conseiller
• Souscriptions : Permet de consulter la liste des Souscriptions réalisées ou bien liées au Conseiller
• Vendeurs : Permet de consulter la liste des Conseillers rattachés au Conseiller (uniquement dans le cadre d'un Conseiller Manager)

Bon à savoir :

• Les Commissions ne sont pas visibles par les Investisseurs finaux
• Ils n'engendrent également aucun flux de paiement sur la plateforme
• Ils sont affichés à titre informatif pour le Conseiller distributeur et pour l'Administrateur de la plateforme

Via l'onglet Commissions

En arrivant sur la page de Profil Conseiller, vous serez de base sur l'onglet Commissions. Là aussi dans le tableau plusieurs informations sont disponibles :

• Commissions fixes : Indique la valeur fixée pour les commissions fixes sur toutes les souscriptions du Conseiller
• Commissions variables (%) : Indique la valeur fixée pour les commissions variables sur toutes les souscriptions du Conseiller
• Total des commissions variables : Montant total des commissions variables de toutes les souscriptions Finalisées liées au Conseiller
• Total des commissions fixes : Montant total des commissions fixes de toutes les souscriptions Finalisées liées au Conseiller
• Total des commissions : Somme de toutes les Commissions Fixes et de toute les Commissions Variables

Si aucun frais ne sont encore paramétrés pour ce Conseiller, alors un message d'erreur va apparaitre : "Le partenaire n'a aucun frais activé".

Si vous souhaitez ajouter des commissions ou alors modifier celles déjà existante, il vous suffit de cliquer sur le bouton Editer les commissions à droite du tableau. Une nouvelle fenêtre va alors s'ouvrir en vous demandant de remplir les champs Commissions Fixes et Commissions Variables. En changeant les valeurs et en cliquer sur Sauvegarder, les commissions du Conseiller vont alors se mettre à jour avec ces nouvelles valeurs.

Via l'onglet Produits

Sur l'onglet Produits, vous pouvez consultez la liste des Produits qui sont rattachés au Conseiller. Plusieurs informations sont disponibles sur le tableau, dont les Commissions en cours sur les produits :

• Date de création du produit
• Nom du produit
  • En cliquant dessus, vous serez redirigé sur la page de Détails du produit
• Type de produit
• Objectif
• Récolté
• Montant intermédiaire
• Commissions fixes
• Commissions variables (%)
• Frais fixes sur l'encours
• Frais variables sur l'encours
• Date de début
• Fréquence de calcul (en mois)
• Durée de paiement (en mois)

Vous pouvez aussi appliquer des commissions spécifiques sur un ou plusieurs Produits qui sont rattachés au Conseiller. Cependant, contrairement à celles définies sur la page Commissions, les valeurs ne vont s'appliquer que sur le produit sélectionné.

Pour paramétrer les commissions d'un des produits du Conseiller distributeur via sa page de Profil, suivez les étapes suivantes :

1. Connectez vous à votre compte via l’espace Administrateur
2. Dans le menu à gauche, cliquez sur l'onglet Conseillers
3. Cliquez sur le bouton Actions du Conseiller souhaité > Profil conseiller
4. Sur la page de Profil conseiller, cliquez sur l'onglet Produits
5. Cliquez sur le bouton Actions du Produit souhaité > Editer le commissions

Une nouvelle fenêtre va alors s'ouvrir en vous demandant de remplir plusieurs champs :

• Commissions Fixes
• Commissions Variable
• Frais fixes sur l'encours : Appliqués par période
• Frais variables sur l'encours : Appliqués sur les souscriptions réalisées. Les frais sont calculés sur la valeur de la souscription réalisée (non revalorisée).
• Fréquence de calcul (en mois) : Fréquence de paiement.

Exemple : Si vous choisissez "3", une période d'encours de calcul sera d'un trimestre

• Durée de paiement (en mois) : Durée de la période sur laquelle sont appliqués les frais sur l'encours
• Date de début : Début de la période de calcul des frais sur l'encours

Si vous n'avez certifiez de Commissions spécifiques pour ce produit, alors les champs seront à 0. Sinon, la valeur à modifier sera affichée. Ici, il est possible de mettre en place deux systèmes de Commissions pour la société de gestion :

• Les Commissions appliqués sur une souscription
• Les Commissions appliqués sur les encours investis sur un produit

En changeant les valeurs et en cliquer sur Sauvegarder, les commissions du Conseiller sur ce produit vont alors se mettre à jour avec ces nouvelles valeurs.

Via l'onglet Souscriptions

Sur l'onglet Souscriptions, vous pouvez consultez la liste des Souscriptions liées au Conseiller. Plusieurs informations sont disponibles sur le tableau, dont les Commissions sur chaque souscription :

• Date de création de la souscription
• Montant : Capital + Frais
• Frais
• Investisseur
  • En cliquant dessus, vous serez redirigé sur la page de Détails Investisseur
• Récipient
  • En cliquant dessus, vous serez redirigé sur la page de Détails du produit
• Commission conseiller : Commission Fixe + Commission Variable
• Type de produit
• Statut de la souscription :
  • En cours : La souscription est en cours de traitement
  • En contrôle : La souscription est en procédure de Contrôle complétude
  • Finalisée : La souscription est validée
  • Remboursée : Le montant de la souscription a été remboursé à l'Investisseur
  • Annulée : La souscription a été annulée et l'Investisseur remboursé
• Statut de la signature :
  • En cours
  • Expiré
  • Signé

Vous pouvez aussi appliquer des commissions spécifiques sur un ou plusieurs Produits qui sont rattachés au Conseiller. Cependant, contrairement à celles définies sur la page Commissions, les valeurs ne vont s'appliquer que sur le produit sélectionné.

Pour paramétrer les commissions d'un des produits du Conseiller distributeur via sa page de Profil, suivez les étapes suivantes :

1. Connectez vous à votre compte via l’espace Administrateur
2. Dans le menu à gauche, cliquez sur l'onglet Conseillers
3. Cliquez sur le bouton Actions du Conseiller souhaité > Profil conseiller
4. Sur la page de Profil conseiller, cliquez sur l'onglet Souscriptions
5. Cliquez sur le bouton Actions de la Souscription souhaité > Editer le commissions

Une nouvelle fenêtre va alors s'ouvrir comprenant les champs Commissions Fixes et Commissions Variables, avec les valeurs appliquées à la souscription. Vous avez aussi d'autres informations avec le Montant de la souscription et la prévisualisation de la Commission conseiller, qui va changer en fonction des valeurs.

Après modification des champs, si vous cliquez sur Sauvegarder, les commissions du Conseiller pour cette souscription vont alors se mettre à jour avec ces nouvelles valeurs.

Page de Détails de souscription

Vous pouvez aussi modifier les Commissions d'un Conseiller appliquées sur une souscription sur sa page de détails. Pour ce faire, veillez suivre les étapes suivantes :

1. Connectez vous à votre compte via l’espace Administrateur
2. Dans le menu à gauche, cliquez sur l'onglet Souscriptions
3. Cliquez sur le bouton Actions de la souscription souhaitée > Détails de la souscription

Vous allez être redirigé vers la Page de détails de la souscription. L'information concernant les Commissions se trouve dans le bloc Transaction.

Pour consulter les Commissions appliquées à cette souscription et les modifier si souhaité, cliquez sur le bouton Traiter > Editer la commission. Une nouvelle fenêtre va alors s'ouvrir comprenant les champs Commissions Fixes et Commissions Variables, avec les valeurs appliquées à la souscription. Vous avez aussi d'autres informations avec le Montant de la souscription et la prévisualisation de la Commission conseiller, qui va changer en fonction des valeurs.

Après modification des champs, si vous cliquez sur Sauvegarder, les commissions du Conseiller pour cette souscription vont alors se mettre à jour avec ces nouvelles valeurs.

Page d'attribution de Produits des Conseillers

Il existe une dernière façon de paramétrer les Commissions d'un Conseiller distributeur. En effet, quand vous attribuer des produits à un ou plusieurs Conseillers, vous pouvez définir les Commissions qui s'appliqueront à ces produits. Pour ce faire, veillez suivre les étapes suivantes :

1. Connectez vous à votre compte via l’espace Administrateur
2. Dans le menu à gauche, cliquez sur l'onglet Conseillers
3. Cliquez sur le bouton Actions de la souscription souhaitée > Assigner des produit

Vous allez alors être redirigé vers le tunnel d'assignation de Produits. La partie permettant de paramétrer les Commissions est l'étape 4 "Saisie des commissions". Pour arrivez jusqu'à là, veillez procéder comme suit :

1. A l'étape 1 "Sélectionner des produits", cliquez sur la liste Type > Part et Prêts
2. Dans la liste des produits qui apparait, sélectionnez le ou les produits que vous souhaitez attribuer à un Conseiller
3. Cliquez sur Suivant
4. A l'étape 2 "Sélectionner des conseillers", dans la liste de gauche sélectionnez le ou les Conseillers qui vont recevoir les produits choisies à l'étape précédente
5. Cliquez sur Suivant
6. A l'étape 3 "Sélectionner un document", choisissez si les Conseillers sélectionnés doivent signer un document ou pas
   1. Si oui, vous pouvez alors choisir s'il s'agit d'un document déjà présent sur votre plateforme ou bien un nouveau document. Dans ce cas là, il faudra que vous importiez le document à signer
7. Cliquez sur Suivant

Vous arrivez alors à la dernière étape du tunnel concernant les Commissions sur les produits sélectionnés. Il vous faudra remplir plusieurs champs afin de compléter ce parcours :

• Commissions Fixes
• Commissions Variable
• Frais fixes sur l'encours : Appliqués par période
• Frais variables sur l'encours : Appliqués sur les souscriptions réalisées. Les frais sont calculés sur la valeur de la souscription réalisée (non revalorisée).
• Fréquence de calcul (en mois) : Fréquence de paiement.

Exemple : Si vous choisissez "3", une période d'encours de calcul sera d'un trimestre

• Durée de paiement (en mois) : Durée de la période sur laquelle sont appliqués les frais sur l'encours
• Date de début : Début de la période de calcul des frais sur l'encours

Une fois les champs remplis, cliquez sur Terminer. Vous serez redirigé vers la page des Conseillers et les produits seront attribués à ceux que vous avez choisi. Pour vérifier si les produits sont bien présents, vous pouvez les consulter en suivant ces étapes :

1. Cliquez sur le bouton Actions du Conseiller souhaité > Profil conseiller
2. Sur la page de Profil conseiller, cliquez sur l'onglet Produits