Analyser le profil d'un Investisseur

Consulter et comprendre les différentes informations sur la page de profil d'un Investisseur.

En tant que Conseiller distributeur, vous avez accès à la page de Détails de profil de chacun des utilisateurs Investisseurs qui sont liés à votre compte. Vous pouvez ainsi consulter toutes leurs informations, mais aussi leur Connaissances client, documents et signatures.

Sommaire

• Page de Profil utilisateur d'un Investisseur
  • Informations générales
  • Co-souscripteurs
  • Connaissances utilisateur
  • Documents
  • RIB
  • Souscriptions
  • Signatures

Pour avoir accès à la page de profil d'un Investisseur, veillez suivre les étapes suivantes :

1. Connectez vous à votre compte via l’espace Conseiller
2. Dans le bandeau en haut, cliquez sur l'onglet Investisseurs
3. Cliquer sur le bouton Actions du compte Investisseur que vous souhaitez consulter > Voir le profil

Cependant, vous pouvez aussi accéder directement sur la page de profil d'un utilisateur Investisseur en cliquant directement sur son Email.

Page de Profil utilisateur d'un Investisseur

La page de Profil utilisateur d'un Investisseur comprend plusieurs informations clés réparties dans plusieurs blocs. Ces informations vous seront utiles :

• Pour sa validation dans le cadre de l'accès aux produits et souscriptions
• Pour la transmission de ses données aux services tiers tels que les dépositaires ou valorisateurs

Informations générales

Dans ce bloc sont regroupées les principales informations de l'utilisateur, divisées en plusieurs parties :

• Informations générales
  • Prénom + Nom de Naissance
  • Type d'utilisateur
    • Personne Physique
    • Personne Morale
  • Statut du compte
    • Initial : Statut de base d'un compte quand il est créé
    • Validé
    • En attente de validation
  • Email
  • Date de naissance
  • Lieu de naissance
  • Code Postal de naissance
  • Pays de naissance
  • Nationalité
  • Téléphone
  • Pays de résidence
  • Adresse postale
  • COG
  • Adresse fiscale
  • Profession (uniquement pour les personnes Physiques)
  • Secteur d'activité (uniquement pour les personnes Physiques)
  • Situation familiale (uniquement pour les personnes Physiques)
• Informations sur l'investissement
  • Profil de risque
  • Prélèvement des taxes activé
  • Catégorie d'investisseur
  • Averti
  • Type de l'investisseur

Si l'Investisseur est une personne Morale, alors un autre bloc d'information sera disponible :

• Informations sur l'entreprise
  • Dénomination sociale
  • Numéro de SIREN
  • Numéro de SIRET
  • Année d'immatriculation au RCS
  • Ville d'immatriculation au RCS
  • Forme juridique
  • Numéro de TVA intracommunautaire

A côté du prénom et nom, vous avez un bouton Editer. En cliquant dessus, vous serez redirigé vers le tunnel de Création Investisseur pour pouvoir modifier ses informations.

Co-souscripteurs

Dans ce bloc sont affichées les divers comptes Co-souscripteur liés à l'Investisseur. Si un ou plusieurs comptes a été ajouté à la souscription, alors ce bloc affichera plusieurs informations sur cet utilisateur :

• Date de création
• Email
• Genre
• Prénom
• Nom de naissance
• Date de naissance
• Lieu de naissance
• Pays de naissance
• Type

Pour chaque ligne il existe un bouton Actions. Si vous cliquez dessus, vous aurez accès à une liste d'actions pour cet utilisateur :

• Editer : Cette action ouvrira une nouvelle fenêtre vous permettant de modifier les informations du Co-souscripteur
• Supprimer : Cette action vous permet de retirer un Co-souscripteur de la liste

Si vous souhaitez ajouter un nouveau Co-souscripteur pour cet Investisseur, vous pouvez cliquer sur le bouton Ajouter. Cette action fera apparaitre une fenêtre avec les informations de l'utilisateur à devoir renseigner :

• Email
• Genre
• Nom de naissance /Nom d'usage
• Prénom
• Date de naissance
• Nationalité
• Lieu de naissance (Lieu, Code postal, Pays)
• Profession
• Secteur d'activité
• Numéro de téléphone
• Adresse (N°, Rue, Ville, Code postal, Pays)

Connaissances utilisateur

Ce bloc vous permet de consulter le document de Connaissance Utilisateur (KYC) de votre Investisseur, qu'il soit remplis ou pas. Il sera de base replié, pour l'ouvrir il vous suffit de cliquer sur la flèche à droite du bloc.

Cependant, vous avez la possibilité en tant que Conseiller distributeur de modifier la Connaissance client de cet utilisateur. Il vous suffit de cliquer sur le bouton Editer à côté de la flèche permettant de déplier/replier le bloc. Cela vous redirigera vers une page d'Edition du formulaire ou vous pourrez changer les réponses apportées ainsi que les documents liés.

Documents

Ce tableau affiche la liste des documents qui sont liés au compte de l'Investisseur. Il comprend aussi bien des documents fournit sur divers formulaires, importés par l'utilisateur ou bien les Documents de souscriptions réalisées. Dans ce tableaux, plusieurs informations des documents sont visibles :

• Nom du document
• Date de création du document
• Type de contenu (format)
• Description
• Portée

En cliquant sur le nom d'un document, une visionneuse va apparaitre et ouvrir le document pour que vous puissiez le consulter.

Pour chaque élément du tableau, vous avez aussi un bouton Actions qui ouvre une liste d'actions :

• Pour les documents
  • Voir : Ouvre la visionneuse de document pour le consulter en détails
  • Supprimer le fichier : Retire le document du tableau
  • Editer les informations : Vous pouvez modifier le nom et la description du document
  • Copier le lien du document : En rentrant le lien dans la barre de recherche de votre navigateur, vous pourrez télécharger le document
    • Document Publique : Vous pouvez récupérer le document librement
    • Document Privé : Il faut que vous soyez connecté pour pouvoir récupérer le document
• Pour les dossiers
  • Supprimer le dossier : Retire le dossier et tous les documents qu'il contient du tableau
  • Editer les informations : Vous pouvez modifier la description du dossier

En cliquant sur le bouton Ajouter en haut à gauche du tableau, vous pourrez ajouter un nouveau fichier ou dossier pour cet Investisseur. Si vous choisissez l'option Nouveau Document, alors une fenêtre va apparaitre, vous permettant d'importer un document. Puis une fois importé, vous pouvez ajouter une description et surtout si ce document est Publique ou bien Privé.

En cliquant sur Confirmer, le nouveau document sera ajouté pour ce compte Investisseur. Pour un nouveau dossier, vous aurez aussi une nouvelle fenêtre où vous aurez juste à ajouter une description pour créer un nouveau dossier.

RIB

Dans cette partie de la page, vous pouvez consulter tous les comptes bancaires liés au compte Investisseur. Dans le tableau, plusieurs informations sont visibles comme le Nom de la banque ainsi que le Statut du compte bancaire. Dans la colonne Document justificatif, en cliquant sur le bouton de téléchargement, vous pourrez récupérer le document justificatif (RIB).

Depuis ce tableau, en tant que Conseiller distributeur vous avez la possibilité de modifier les informations des comptes bancaires liés au compte de l'Investisseur en cliquant sur le bouton Editer à droite de chaque ligne. Une nouvelle fenêtre va s'ouvrir avec plusieurs champs que vous pouvez changer :

• Titulaire du compte
• Nom de la banque
• IBAN
• BIC
• Document justificatif

En cliquant sur Sauvegarder, ces nouvelles informations vont s'appliquer. Vous pouvez aussi ajouter de nouveaux Comptes Bancaires pour cet Investisseur en cliquant sur le bouton Ajouter. De la même façon, la même fenêtre va s'ouvrir mais cette fois-ci avec des champs vides.

Souscriptions

Dans ce bloc, vous pouvez consulter les informations relatives aux souscriptions réalisées par cet Investisseur :

• Une estimation des montants Investis en moyenne par le client
• Le nombre de Souscriptions effectuées
• Le montant de la Dernière souscription effectuée ainsi que sa date de création

En cliquant sur le bouton Voir les souscriptions, vous serez redirigé vers un tableau contenant toutes les souscriptions réalisées par l'Investisseur. Pour en savoir plus sur les données présentes dans le tableau ainsi que les actions disponibles, nous vous invitions à lire l'article Le suivi des souscriptions par le Conseiller.

Signatures

Ce bloc vous permet de consulter toutes les signatures et documents signés ou à signer liés au compte de l'Investisseur. Pour chaque élément vous allez trouver :

• Le Nom du document
• La Date de création du document
• le Statut (A signer ou bien Signé)

En cliquant sur le bouton Télécharger à droite de chaque ligne, cela téléchargera le document afin que vous puissiez le consulter.

De base, le tableau n'affiche qu'un certain nombre de documents. Si vous souhaitez en consulter plus, vous pouvez cliquer sur le bouton Voir plus afin de charger d'avantage d'éléments consultables.