Comment référencer son produit bancaire ou d'assurance

Particeep Plug permet aux banques et aux compagnies d'assurance de déployer de déployer en quelques semaines une solution de souscription en ligne sur leurs canaux propres de distribution et sur ceux de leurs partenaires.

Quels produits peuvent être référencés  ?

Particeep Plug permet de référencer :

  • les offres de comptes bancaires
  • les offres de crédit immobilier
  • les offres de crédit consommation
  • les offres d'assurance
    • IARD
    • Multi-risque professionnel
    • Emprunteur
    • Sante et Prévoyance

Comment référencer une offre sur Particeep Plug ?

Le référencement d'un service bancaire ou d'assurance comprend :

  • la proposition commerciale personnalisée
  • toutes les étapes de la souscription à l'offre
  • toutes les règles de gestion réglementaires, commerciales et propre au fournisseur de l'offre
  • l'exposition de l'offre (avec autorisation du fournisseur) via une API Rest (json) pour simplifier les traitements post-souscription et le partage des données avec les outils de gestion internes et externes

Les préréquis du référencement 

Le processus de référencement d'un service bancaire ou d'assurance sur Particeep Plug nécessite la validation de nos équipes.

Afin de référencer un produit, le concepteur de l'offre doit :

  • signer avec Particeep un contrat de référencement
  • fournir à Particeep les informations permettant le référencement de l'offre

Les éléments à préparer pour le référencement d'une offre de service bancaire ou d'assurance

Référencer une offre de service sur Particeep Plug a 2 avantages clés :

  • la visibilité  de l'offre (si vous le souhaitez) dans une liste des produits ouverts à la commercialisation par des sociétés tierces (courtiers, places de marché....)
  • l'accessibilité de l'offre (si vous le souhaitez) via une API Rest afin de simplifier son intégration dans n'importe qu'elle interface utilisateur

Les informations à fournir pour référencer un produit bancaire ou d'assurance sont :

Les informations liées à la distribution du produit 

  • Les informations de qualification du tiers distributeur à collecter de lui donner l'autorisation de distribuer votre offre
  • La convention de distribution de votre offre
  • Le contact de la personne en charge de la distribution de l'offre (email, nom, prénom, numéro de téléphone)

Les informations sur le produit 

  • Le nom du produit
  • Le nom du fournisseur / concepteur du produit
  • Le logo du fournisseur / concepteur du produit
  • La description du produit
  • Les documents marketing du produit 
  • Les documents juridiques liés au produit

Les informations liées à la souscription en ligne du produit

  • Les données et documents du client à collecter en ligne
  • La liste des données ou document à contrôler automatiquement (ex : CNI, SIREN pour les sociétés, téléphone ....)
  • Les règles d'éligibilité à l'offre
  • Les étapes de la souscription en ligne 
  • Les modèles de document à signer en ligne ou à générer automatiquement
  • Le choix des services tiers (ex : paiement en ligne, signature en ligne, vérification documentaire ...)

Le mode de tarification du produit (devis, proposition commerciale...) et son intégration dans Particeep Plug

La commercialisation de votre offre peut se faire via 3 modes :

  • génération de devis personnalisé
  • génération d'une proposition commerciale ferme permettant la contractualisation en ligne
  • génération d'un devis puis d'une proposition commerciale.

Particeep Plug propose 3 modes d'intégration de la politique tarifaire associée au produit

Intégration directe dans l'API Particeep

si la politique tarifaire n'est pas accessible via un webservice ou une API , 

  • nous avons besoin d'une documentation associée au modèle de tarification
  • nous répliquons la politique tarifaire dans notre API Rest (json)

Intégration via un Webservice ou une API

si la politique tarifaire est accessible via un webservice ou une API, 

  • nous avons besoin des accès de connexion au service distant et de la documentation associée
  • nous intégrons directement le webservice ou l'API

Intégration via un extranet

si la politique tarifaire est accessible via une connexion à un extranet, 

  • nous avons besoin d'un accès sécurisé à l'extranet
  • nous faisons un appel distant à votre extranet

Selon le produit commercialisé, le client pourra se voir proposer en ligne

  • un prix à payer dans le cadre d'une ouverture de compte
  • une prime à payer dans le cadre de la souscription à un produit d'assurance
  • une offre de prêt détaillée dans le cadre d'un crédit

Le traitement des souscriptions au produit

Il est nécessaire de préparer les éléments suivants :

  • le modèle de données à partager par API Rest ou fichier plat csv avec les outils de gestion de contrat
  • le modèle d'email de confirmation à envoyer au client
  • le cas échéant, la liste des produits liés afin de les proposer automatiquement au client une fois la souscription terminée ou selon des règles définies

Une fois le produit référencé , il devient visible dans votre espace pour l'édition

Pour éditer le produit aller sur Produits > choix du produit > Edition produit

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